民生加银汇智 3 个月如期绽开债券型证券投资基金
基金家具而已节录更新
编制日期：2024 年 12 月 10 日
送出日期：2024 年 12 月 30 日
本节录提供本基金的伏击信息，是招募阐发书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募阐发书等销售文献。
一、家具简略
民生加银汇智 3 个月定开债
基金简称 基金代码 010099
券
民生加银基金经管有限公 中国光大银行股份有限公
基金经管东说念主 基金托管东说念主
司 司
上市交游所及上市日
基金左券见效日 2020 年 12 月 30 日 -
期
基金类型 债券型 交游币种 东说念主民币
运作形势 如期绽开式 绽开频率 三个月如期绽开
运行担任本基金基金
基金司理 姚航 司理的日期
证券从业日期 2004 年 4 月 26 日
基金左券见效后，贯串 20 个责任日出现基金份额捏有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金
钞票净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在如期陈述中给以线路；贯串 60
其他 个责任日出现前述情形的，基金经管东说念主应当在 10 个责任日向中国证监会陈述并提
出治理有规划，如调度运作形势、与其他基金合并或者拆开基金左券等，并在 6 个月
内召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。
二、基金投资与净值发达
(一) 投资看法与投资策略
请投资者阅读《招募阐发书》第九部分“基金的投资”了解详备情况
本基金在严格限度风险和保捏细腻流动性的前提下，通过积极主动的投资经管，力求
投资看法
使基金份额捏有东说念主得回超过功绩比较基准的投资收益。
本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债券、央行
单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资券、次级债、政府
机构债、方位政府债）
、钞票相沿证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场工
具、现款等金融器具，以及法律礼貌或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但
投资范围
须妥贴中国证监会的相干法则）
。
本基金不投资于股票等权利类钞票。
如法律礼貌或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行妥贴顺次后，
不错将其纳入投资范围。
本基金以中遥远利率趋势分析为基础，聚拢经济周期、宏不雅策略标的及收益率弧线分
主要投资策略
析，进行债券投资时机的遴荐和久期、类属确立，实施积极的债券投资组合经管，力
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争获取超过功绩比较基准的适当投资收益。
功绩比较基准 中国债券抽象指数收益率。
本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、羼杂型基金，
风险收益特征
高于货币商场基金。
(二) 投资组合伙产确立图表/区域确立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与猜度项之间可能存在尾差。
(三) 自基金左券见效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：1.基金左券见效以前/基金份额增设以前的相干数据按试验存续期谋略，不按总计这个词当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售相干用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费形势/费率
/捏有期限（N）
申购费 M （前收费） 1,000,000≤M＜2,000,000 0.5%
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M≥5,000,000 500 元/笔
N＜7 日 1.5%
赎回费
N≥7 日 0.0%
注：上述表格中的申购费率适用投成本基金的非待业金客户。对于投成本基金的待业金客户，在基金经管东说念主
的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中法则申购费率为固定金额的，待业金客户则按上
述表格中的费率法则扩充，不再享有费率优惠。
(二) 基金运作相干用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费形势/年费率或金额 收取方
经管费 0.3% 基金经管东说念主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东说念主
审计用度 52,000.00 元 管帐师事务所
信息线路费 120,000.00 元 法则线路报刊
基金左券见效后与基金相干的讼师费、基
金份额捏有东说念主大会用度等不错在基金财产
中列支的其他用度，按照国度相干法则和
其他用度 相干就业机构
基金左券商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金左券及招募阐发书或其
更新。
注：1、审计用度、信息线路费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终试验
金额以基金如期陈述线路为准。
(三) 基金运作抽象用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏巧合辰，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作抽象费率（年化）
捏巧合辰 0.44%
注：基金运作抽象费率=固定经管费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度猜度占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）。基金经管费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报线路的相干数据为基准测算。
四、风险揭示与伏击提醒
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募阐发书》等销售文献。
本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金，高于货币
商场基金。投资者应当负责阅读基金左券、招募阐发书、基金家具而已节录等基金信息线路文献，了解基金
的风险收益特征，把柄自己的投资看法、投资期限、投资训诫、钞票情状等判断基金是否和自己的风险承受
才略相顺应，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金经管东说念主或基金
经管东说念主请托的具有基金销售业务阅历的其他机构购买基金。
本基金出奇风险
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①信用风险：基金所投资的钞票相沿证券之债务东说念主出现违约，或在交游历程中发生交收违约，或由于资
产相沿证券信用质料裁汰导致证券价钱下落，形成基金财产亏损。
②利率风险：商场利率波动会导致钞票相沿证券的收益率和价钱的变动，一般而言，若是商场利率上
升，本基金捏有钞票相沿证券将面对价钱下落、本金亏损的风险，而若是商场利率下落，钞票相沿证券利息
的再投资收益将面对下落的风险。
③流动性风险：受钞票相沿证券商场界限及交游活跃进程的影响，钞票相沿证券可能无法在归拢价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金钞票面对再投资风险。
⑤操立场险：基金相干当事东说念主在业务各门径操作历程中，因里面限度存在过失或者东说念主为成分形成操作失
误或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权非法交游、交游无理、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律礼貌方面的原因，某些商场作为受到遗弃或左券不可普通扩充，导致基金财产的
亏损。
①本基金每 3 个月绽开一次申购和赎回，投资东说念主需在绽开期冷漠申购赎回肯求，在非绽开时辰将无法
按照基金份额净值进行申购和赎回。
②本基金每 3 个月绽开一次申购和赎回，而且每个绽开期的肇始日和拆开日所对应的日期日期可能并
不疏导，因此，投资东说念主需关怀本基金的相干公告，幸免因错过绽开期而无法申购或赎回基金份额。
(二) 伏击提醒
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金经管东说念主依照恪称累赘、敦厚信用、严慎致力于的原则经管和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金左券取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金左券确当事东说念主。
基金家具而已节录信息发生关键变更的，基金经管东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基
金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的相干信息，敬请同期关怀基金经管东说念主发布的相干临时公告等。
对于本基金的争议治理形势，请投资者关怀本基金《基金左券》“争议的处理”部分。
五、其他而已查询形势
以下而已详见基金经管东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户就业电话 400-8888-388 贪图。
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